5.美国证监会的监管缺位。
负责对银行业进行监管的美国财政部货币监理署(OCC)，仅有5个人在伦敦，并且没有人专门负责监管摩根大通，他们对摩根大通的信用衍生品交易情况几乎一无所知，而这也饱受参议员们的指责。
美国财政部货币监理署在事件发生后派出了60多人对此事进行调查，这还不包括美国证监会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)往摩根大通总部和伦敦的人员。由此可见事发之前用来监管这些大银行的人员是多么的不足。
四、摩根大通巨亏的影响：
1.对摩根大通银行自身：
(1)声誉与市值损失：在吉米?戴蒙宣布预期巨额亏损的当天，摩根大通的股价暴跌9.3%，市值蒸发接近150亿美元，同时换手达到2.12亿股换手量，创该股金融危机之后的新天量。同时，据统计摩根大通股票自2012年3月底开始，陆续下跌约22%，市值减少超过350亿美元。
吉米?戴蒙此前被认为是华尔街20年来最伟大的银行CEO，而此次损失之后，他在听证会上面对这个问题时说：“我曾经是。”投资者对对于摩根大通内部风控体系问题的担忧使得其股票遭受重创。
(2)降级损失：在宣布亏损之后，惠普评级对摩根大通下调一级，而标准普尔评级维持摩根大通AA-评级但是将其列入负面观察名单。
戴蒙表示，由于此次亏损，摩根大通在新巴塞尔III规则下计算的风险加权核心资本充足率从8.4%降至8.2%。若考虑后续摩根大通关闭伦敦鲸敞口所带来的亏损以及此次亏损所反映出的内控问题，摩根大通遭遇穆迪降级的危险性加大，甚至面临更多降级的可能，那么随之而来的就是更多的补充抵押物要求。
在这次损失发生前，穆迪公司曾因欧债问题警告说将下调17家有全球业务的金融机构，其中包括摩根大通。而摩根大通在4月13日发布的一季度的监管文件中预估了遭穆迪降级所带来的增加的抵押物要求和相关合同终止支付款项金额。遭降一级带来的额外成本约为20亿美元。
(3)此次摩根大通的CIO部门遭受巨额损失，而同时投资部门下属的一只基金居然是CIO的交易对手之一，该基金因此获得了6000万美元的利润。显然，这个基金发现了CDX市场存在的巨大套利机会，然而摩根大通的高层竟对此事一无所知。这也引发了各方对于“摩根大通公司是否已经太大，而无法有效管理？(Too Big to Manage)”的顾虑。在6月13日的听证会上，就有参议院认为应当分拆摩根大通。
（责任编辑：彭金美）
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