现年70岁的麦道夫在长达二十年的时间里编织了一个巨大的“庞氏骗局”。直到金融危机爆发,资金赎回压力越来越大,麦道夫才于12月10日晚向担任其公司高管的两个儿子坦白自己的谎言。第二天,麦道夫因涉嫌欺诈被美国联邦调查局拘捕。随着案件更多细节浮出水面,这场时间跨度之长、金额之巨、影响范围之广都堪称史无前例的金融欺诈案震惊了世界。
直接或者间接投资麦道夫名下基金的本案受害者可能多达数千人,包括美国、欧洲和亚洲众多银行和机构投资者、对冲基金、学校、慈善基金,甚至许多和麦道夫同为犹太裔的富人。其中费尔菲尔德·格林尼治集团经营的对冲基金损失最高,达75亿美元。而包括西班牙金融业巨头桑坦德银行、英国汇丰银行、法国巴黎银行和日本野村证券在内的众多知名国际金融机构也面临上亿甚至数十亿美元的损失。
标会是一种传统的民间融资方式,标会的发起人被称为会头或会主,普通会员则为会脚。一个标会启动时,会头召集会脚,约定本次标会的本金规模。如果标会采取每月开标一次,参与标会的总人数就是标会应该还款的总月份。比如,标会总人数是50人,还款周期就是50个月。但变异的标会成为非法集资的温床,有些人利用标会为自己迅速聚集资金,然后挥霍无度,甚至潜逃。