汇丰银行董事总经理:中国金融业应加强"话语权"

    日前，汇丰(中国)银行董事总经理贲圣林做客四川大学MBA名师讲堂，并作了“后危机时代的金融业格局”的主题演讲。他从一个银行家的角度就本次金融危机的形成原因、金融业的现状以及对金融业未来的展望三个方面侃侃而谈。讲座之后，贲圣林接受了本报记者的专访。

    金融业应服务于实体经济

    “全球金融衍生品总量已相当于世界GDP总量的8至10倍。金融业如果离开实体经济过度膨胀，就会引起相当严重的后果。”

    “我刚才进来时都是低着头的，为什么？因为现在做金融的地位不高，名声不好啊！”贲圣林一开讲就笑着“洗刷”自己：“人人都说，这次金融海啸跟金融业脱不了干系，可这更多的应该是社会的责任。”“金融业是具有公共属性的产品。”贲圣林认为，金融行业的操守间接引发了这场金融海啸。他认为市场经济是高度货币化的经济，经济的高度货币化带来了经济金融化，金融化的经济难免会产生金融风险。因此，金融风险的产生根本上具有“公共性”的特征，会波及全社会，正因为如此，金融业从业者人性中贪婪和恐惧的疏失，造成了这次金融海啸的爆发。“其次，银行家‘天真浪漫’地迷信‘市场万能说’，也是造成此次金融海啸的根本原因。”贲圣林说，近几十年来，作为投机资本的投机工具，全球金融衍生品总量已相当于世界GDP总量的8至10倍。这些投机资本能够为所欲为以及美国次贷危机最后恶化为金融危机的根本原因，在于金融监管的缺位。“第三，金融业目前过多地从事虚拟经济，也是造成金融危机的主要原因之一。”贲圣林认为金融业应该回到定位，即服务于实体经济。

    贲圣林指出，金融业不能直接生产商品，生产商品的是实体经济，如果没有金融业提供服务，实体经济就会效率低下或者运转不灵；但金融业如果离开实体经济需要而过度膨胀，就会损害实体经济的健康运行，引起相当严重的后果，所以金融业应回到自己的定位，服务于实体经济。

    中国金融业应加强话语权

    “中国在金融市场的成熟度方面，现在排在全球80名之外，差距很大。中国金融就业占比估计也不会超过2%。”

    因为在金融海啸中出色的表现，让中国金融业的地位在世界格局中不断攀升，但贲圣林却敏锐地指出：中国在金融市场的成熟度排在全球80名之外。

    西方国家金融业在经济中的地位，无论是就业占全部就业比重，还是金融业增加值占GDP的比重都比较高——美国金融业就业占总就业比重约6%、英国约占8%，澳大利亚占9%左右，而在中国连1%都不到，也就是不到500万人。即使把业余、兼职、甚至是民间的金融从业人员都算上，就业占比估计也不超过2%。

    在中国，投资率高达45%，包含了大量的重复建设，而这些重复建设都创造GDP，浪费很严重；同时，中国真正的市场化并购非常少，金融市场的行政干预色彩浓重，利率、汇率、IPO定价等方面都存在不少行政干预，这些都是中国金融业不发达的依据。

    贲圣林认为就目前而言，中国金融业应该努力推行金融改革，以促使中国金融业在世界上拥有真正的“话语权”。

    人民币利率改革至关重要

    “要推进金融改革，人民币国际化是一个非常重要的环节，也是一个多边的博弈过程。”

    “金融行业具有共同产品的属性，金融行业的产品要简单化、服务要社会化、国有化和公共化，要为社会创造价值。”贲圣林表示，目前中国的金融业需要积极地推行金融创新。所谓金融创新，就是指变更现有的金融体制和增加新的金融工具，以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在利润。它是一个为盈利动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程。“人民币的汇率改革是最重要的金融创新。”贲圣林认为，目前中国在人民币利率及汇率等方面都有一定程度的行政干预，这就决定了中国的金融业市场化程度不会很高。“如果把金融业比作波澜壮阔的大海，那么中国的金融业更像是波澜不惊的游泳池。”贲圣林称要改变这种情况，就必须推动人民币的汇率改革，人民币国际化是一个非常重要的环节，也是一个多边的博弈过程。

    最后，贲圣林提出了对中国金融业未来的展望，他表示要大力发展国内金融业，循序渐进地推进人民币的国际化，还要审慎地参与国际金融事务，引导国内金融机构走向世界。

    对话

    汇丰招贤学历不是最重要的

    记者：作为汇丰(中国)银行董事总经理，请问汇丰银行在中国的定位是什么？

    贲圣林：很多人都知道，汇丰银行是1865年在香港和上海同时成立的，而汇丰的英文简写“HSBC”也反映了这个意思，H指代香港(Hongkong)，而S则指代上海(Shanghai)。至于“BC”很多人都认为是银行(Banking  Corporation)，而我今天想把B解释为北京(Bei-jing)，C就自然是我们的成都(Chengdu)。

    我之所以这样改是想表示，汇丰银行现在在中国所做的一切，就是希望大家可以把我们看做成中国本土的银行。

    记者：什么样的人才可以进入汇丰？

    贲圣林：我希望进汇丰的人才都有激情、自我学习能力强，同时拥有优异的沟通技巧，学历在我看来不是特别重要的东西。